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在西班牙,私下換匯面臨哪些法律風險?

發布時間: 2019-04-12 07:57:58   來源:歐洲時報西班牙版 瀏覽次數: 評論:0

【歐洲時報】近日,近百名在英國留學的中國留學生的銀行賬戶因涉嫌洗錢被凍結,該事件引起媒體普遍關注;3月中下旬,西班牙國家警察對薩拉曼卡市中心的一家華人留學中介進行突擊檢查,該中介涉嫌為留學生私下換匯……近期,在西班牙及整個歐洲,涉及私下換匯的事件、案件頻發。長期以來,旅西僑胞的換匯需求強烈,但私下換匯的行為或導致換匯者無法保證對方資金來源的合法性,換匯者易淪為洗錢鏈條的一環。在西班牙私下換匯面臨哪些法律風險?本期“聞法”邀請西班牙中國律師事務所、西班牙聯合律師事務所的法律專家為大家解讀相關法律法規。

西班牙中國律師事務所:私下換匯涉及的法律問題

西班牙中國律師事務所主任季奕鴻在接受《歐洲時報》記者采訪時,介紹了私下換匯所面臨的法律風險:

私下換匯可能觸犯哪些法律?

無論跨境換匯(在西班牙用歐元與中國國內的人換人民幣),還是在西班牙境內換匯。換匯中的任何一方的錢如果屬于非法所得,那么換匯行為就觸犯了西班牙刑法第301條,涉嫌洗黑錢罪,無論數額大小。

2018年,一名留學生與一名華人私下換匯數千歐元,但該華人長期從事毒品交易,留學生并不知情。然而在雙方換匯前,該華人被西班牙警方竊聽六個多月。雙方換匯后均被警方逮捕。該案中的留學生因為不知情,通過司法途徑已獲得保釋,但案件尚未完結,還在處理中。通過該案,旅西僑胞應該知道私下換匯是冒著極高法律風險的,因為大多數人根本無法判斷換匯方提供的錢是否為非法所得。

即便雙方金錢屬合法所得,私下換匯行為本身也不合法,最保守地說,也屬于行政違規,觸犯了2011年通過的反洗黑錢法,這種行為將被處以行政罰款,罰款范圍最低600歐元、最高200%。

如何合法換匯?

只有通過擁有合法資質的金融機構、商業換匯機構才算是合法換匯,任何私人間的換匯行為均屬于違法違規行為。

在合法的換匯機構換匯,客戶都被要求提供相應的文件來證明金錢的來源與用途。假設一家銀行因把關不嚴,讓沒有合法來源的金錢進入銀行,一旦被官方相關機構查到,銀行的這種嚴重違規操作將遭嚴懲,可能的后果是:銀行或被吊銷營業執照、或被處以最低15萬歐元金額的罰款,甚至可能會被追究刑事責任。

西班牙中國律師事務所由季奕鴻律師創立于1999年,秉承創始人為旅西僑胞伸張正義以及追求卓越的現代法律理念,現在西班牙中國律師事務所已經成為西班牙最權威的綜合性律師事務所之一。西班牙中國律師事務所從屬于西班牙律師公會(Abogacía Espa?ola),并且與西班牙本地、中國大陸和海外多個國家的知名律所、政府企事業單位、文化教育機構和投資金融機構建立長期的信息交換渠道和業務合作平臺,能夠有效和精確地滿足國內外客戶不同的法務和商務拓展需求。微信:jiyiihong1999,電話:915 400 600,傳真:915 415 505,電郵:[email protected],地址:Gran Via, 51, Planta 5, Oficina A. 28013, Madrid, Spain

西班牙聯合律師事務所:如何在西班牙合法換匯?

西班牙聯合律師事務所的莫逸靜近日向《歐洲時報》記者介紹了在西私下換匯面臨的法律風險及合法換匯的方式:

私下換匯觸犯了法律,只有在正規的金融機構換匯,才能得到法律保障。私下換匯一旦被警方查出,很可能被司法機構追究刑事責任,其中最有可能的罪名就是“涉嫌洗黑錢”。換匯必須通過受官方監管的、有從業資質的換匯機構,比如金融機構和銀行、街邊為游客換匯的商店等等。

在合法的機構換匯,有可能被要求出示資金來源證明,特別是在大額兌換的情況下,通過這些機構審核后才可換匯,而所有換匯的記錄這些機構都會向稅務機構申報。

聯合律師事務所成于2002年,由ADRIAN MESA OCHANDIO先生以及其他3位獨立合伙人創立,長期期以來本著忠誠、高效、穩健的宗旨為大量客戶提供法律服務。2009年正式更名聯合律師事務所,從而完成了我們的新一步轉型——竭誠為廣大旅西華僑華人提供法律及相關服務。電話:915 349 821 / 675 807 122,傳真:912 191 461,電郵:E-mail: [email protected],地址:Calle Orense 10, Pl.1 Of.13,C.P. 28020 Madrid Espa?a

(編輯:李璟桐)

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